Kreditinstitute und Banken müssen dem Finanzamt das Vermögen des Verstorbenen mitteilen

Druckansicht öffnen 

[ 10.02.2016 ]

Gerhard Ruby - Portrait

Erklärt von Rechtsanwalt Gerhard Ruby

Banken, Sparkassen und Versicherungen müssen dem Erbschaftsteuerfinanzamt das Vermögen des Erblassers, das sie verwaltet haben, anzeigen. Diese Anzeigepflicht gilt auch für unselbstständige Zweigstellen der Banken im Ausland. Keine Anzeigepflicht besteht, wenn der Wert des verwalteten Vermögens 5.000 Euro nicht übersteigt. Um ein Abräumen der Konten am Todestag durch die Erben zu verhindern, sind die Guthaben vom Ende des Vortags mitzuteilen. Auch sind die bis zum Todestag angefallenen Zinsen mitzuteilen, aus denen darauf zurückgeschlossen werden kann, ob vor dem Erbfall noch größere Beträge vom Erblasserkonto abgehoben wurden. Die Banken müssen auch mitteilen, ob der Erblasser ein Schließfach bei der Bank unterhielt. Über den Inhalt des Schließfachs sind nur die Erben auskunftspflichtig. 

Erbrechtkanzlei Ruby – Wir machen nur Erbrecht – Wir helfen Ihnen – Überall in Deutschland – Tel. 07721 / 9930505


Wichtig: Auch wenn sich auf unserer Homepage vieles für Sie einfach darstellen mag, fehlt auch dem intelligentesten Laien der Gesamtüberblick im Erbrecht. Oft werden schwierigste Punkte, die scheinbar im Vordergrund stehen, verstanden, grundlegende andere Probleme, die für den konkreten Fall wirklich entscheidend sind, aber gar nicht gesehen. Wir empfehlen Ihnen daher, unsere günstige Erstberatung von bis zu 1,5 Stunden in Anspruch zu nehmen. Die Erstberatung kann persönlich, telefonisch, schriftlich oder per Mail erfolgen. Sie kostet nur 190 Euro plus Mehrwertsteuer (eventuell noch Postgebührenpauschale, also im Ergebnis 226,10 oder 249,90 Euro). Sparen Sie nicht am falschen Ort. Oft müssen die Erben später viele Jahre prozessieren und Zigtausende an Anwalts- und Gerichtskosten zahlen, nur weil der Erblasser die geringen Erstberatungskosten sparen wollte. Übrigens: Bei einer Erstberatung durch uns erhalten Sie Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung kostenlos.

Menü