Wann fällt eine Lebensversicherung in den Nachlass?. Erklärt von Rechtsanwalt Gerhard Ruby, Fachanwalt für Erbrecht. Konstanz, Radolfzell, Rottweil, Villingen-Schwenningen.

Bekommen die Erben die Lebensversicherung?

Normalerweise nicht. Das Geld bekommen steht diejenigen, die im Versicherungsvertrag als Bezugsberechtigte benannt sind. Das können die Erben, aber eben auch ganz andere Personen sein. Da kommt es sogar vor, dass noch die geschiedene Ex-Frau als Bezugsberechtigte in der Police steht, weil man eben nach der Scheidung vergessen hat, die Bezugsberechtigung zu ändern. Also unbedingt bei der Versicherung die Bezugsberechtigung klären. Der Bezugsberechtigte erhält das Geld sozusagen „am Nachlass vorbei“. Allerdings ist das Geld trotzdem der Erbschaftsteuer unterworfen. Die Lebensversicherung kann auch im Pflichtteilsrecht eine Rolle spielen.

Wann fällt eine Lebensversicherung in den Nachlass?

Die Versicherungssumme fällt hingegen in den Nachlass

  • wenn im Versicherungsvertrag kein Bezugsberechtigter benannt ist (auch nicht im Kleingedruckten)
  • wenn und soweit der Versicherungsnehmer seine Ansprüche aus der Lebensversicherung als Sicherheit an eine Bank abgetreten hatte (BGH, Urt. v. 8.5.1996, IV ZR 112/95)

Erbrechtkanzlei Ruby – Wir machen nur Erbrecht – Wir helfen Ihnen – Überall in Deutschland – Tel. 07721 / 9930505

Wichtig: Auch wenn sich auf unserer Homepage vieles für Sie einfach darstellen mag, fehlt auch dem intelligentesten Laien der Gesamtüberblick im Erbrecht. Oft werden schwierigste Punkte, die scheinbar im Vordergrund stehen, verstanden, grundlegende andere Probleme, die für den konkreten Fall wirklich entscheidend sind, aber gar nicht gesehen. Wir empfehlen Ihnen daher, unsere günstige Erstberatung von bis zu 1 Stunde in Anspruch zu nehmen. Die Erstberatung kann persönlich, telefonisch, schriftlich oder per Mail erfolgen. Sie kostet nur 190 Euro plus Mehrwertsteuer (eventuell noch Postgebührenpauschale, also im Ergebnis 226,10 oder 249,90 Euro). Sparen Sie nicht am falschen Ort. Oft müssen die Erben später viele Jahre prozessieren und Zigtausende an Anwalts- und Gerichtskosten zahlen, nur weil der Erblasser die geringen Erstberatungskosten sparen wollte. Übrigens: Bei einer Erstberatung durch uns erhalten Sie Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung kostenlos.

Fanden Sie diesen Artikel hilfreich?

Das könnte Sie auch interessieren

Menü